14 серпня відбулося чергове засідання Громадської ради при Державній службі фінансового моніторингу, на якій працівниками Держфінмоніторингу було представлено розроблений спільно з Міністерством фінансів та Національним банком Проект Закону України Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – Проект).
Після презентації Проекту відбулося його публічне обговорення, під час якого ПАРД представила свої пропозиції щодо внесення змін в Проект.
Проектом пропонується удосконалити національне законодавство у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо:
- зменшення кількості ознак фінансових операцій, про які суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані були повідомляти Держфінмоніторинг, а саме залишається обов’язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 300 тис. грн. (на сьогодні 150 тис. грн.) та пов’язані з готівкою, переказом коштів за кордон, ПЕПами та клієнтами з держав, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність у сфері запобігання та протидії;
- поступового переходу на ризик-орієнтований підхід при поданні інформації про підозрілі фінансові операції суб’єктами первинного фінмоніторингу;
- оновлення заходів впливу за порушення базового Закону: від письмового застереження, штрафних санкцій у розмірі не більше 10 000 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян до анулювання ліцензії;
- удосконалення процедури визначення бенефіціарних власників компаній та законодавчих аспектів, які впливають на якість розслідування злочинів з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом;
- удосконалення положень законодавства, що забезпечують конфіденційність факту отримання та виконання СПФМ запитів, рішень та доручень Держфінмоніторингу;
- необхідності забезпечення відстеження грошових переказів як інструменту для запобігання, виявлення та розслідування випадків відмивання грошей та фінансування тероризму, а також для здійснення обмежувальних заходів;
- зобов’язання платіжних систем супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;
- встановлення обов’язку платіжних систем забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу;
- необхідності встановлення запобіжних заходів, спрямованих на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, та збиранню грошей чи майна для терористичних цілей.
Повний текст Проекту доступний за посиланням.
У разі наявності пропозицій/зауважень щодо законопроекту, просимо до 22 серпня подати їх на скриньку: [email protected].
Остаточна редакція пропозицій щодо законопроекту буде направлена до Міністерства фінансів.