Листом від 14.12.2012 року № 48-104/2886/11833 Національний банк України надав роз'яснення з питань щодо здійснення фінансового моніторингу в частині здійснення банками (у тому числі – банками-профучасниками) ідентифікації учасників договору (угоди) про спільну діяльність та інститутів спільного інвестування.
На думку Нацбанку, розглядаючи питання в частині здійснення ідентифікації під час установлення ділових відносин з інститутами спільного інвестування та/або надання банківських та інших фінансових послуг інститутам спільного інвестування, банк, насамперед, має правильно визначити особу, яка звертається за наданням послуг або користується відповідними послугами, тобто є "клієнтом" банку, та особу, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція або яка є вигодоодержувачем.
Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, в частині здійснення ідентифікації:
• учасників договору (угоди) про спільну діяльність - має ідентифікувати відповідно до законодавства всіх учасників відповідного договору (угоди) про спільну діяльність, а саме: осіб, яким надається право розпорядчого підпису під час проведення фінансових операцій за відповідним рахунком, та осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах яких проводяться фінансові операції або які є вигодоодержувачами за цим рахунком, а саме - інших учасників договору (угоди) про спільну діяльність
• корпоративного інвестиційного фонду - має ідентифікувати відповідно до законодавства відповідний корпоративний інвестиційний фонд, який є клієнтом банку; компанію з управління активами, яка є особою, що діє від імені та в інтересах цього фонду
• пайового інвестиційного фонду - має ідентифікувати відповідно до законодавства компанію з управління активами, яка є клієнтом банку, діє від свого імені, є ініціатором створення та емітентом інвестиційних сертифікатів цього пайового інвестиційного фонду. При цьому банк з метою вивчення особи клієнта має з'ясувати на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій правові та організаційні основи створення та діяльності відповідного пайового інвестиційного фонду