21.01.2014 року Комітет депозитарної діяльності ПАРД на своєму засіданні розглянув питання щодо порядку проведення депозитарних операцій з цінними паперами, які перебувають в заставі.
Так, згідно пункту 9 глави 3 розділу V Положення про провадження депозитарної діяльності (далі – Положення 735), затвердженого рішенням НКЦПФР від 23.04.2013 року №735, для проведення операції блокування прав на цінні папери, що обліковуються на рахунку в цінних паперах депонента, за наслідком застави (наступної застави) вказаних цінних паперів додатково до розпорядження депозитарній установі надаються:
1) анкета заставодержателя;
2) картка зі зразком підпису фізичної особи - заставодержателя та/або осіб, що мають повноваження діяти від його імені, яка підписана у присутності спеціаліста депозитарної установи або засвідчена нотаріально (подається у випадку, якщо заставодержателем є фізична особа);
3) картка зі зразками підписів осіб, уповноважених діяти від імені юридичної особи - заставодержателя, та відбитком печатки, що затверджена керівником або іншою особою, уповноваженою на це установчими документами юридичної особи - заставодержателя (подається у випадку, якщо заставодержателем є юридична особа);
4) копії документів, що підтверджують повноваження осіб, які мають право діяти від імені заставодержателя;
5) письмова згода попереднього заставодержателя на наступну заставу (подається у разі наступної застави цінних паперів), якщо інше не встановлено договором застави.
Права на цінні папери, які заблоковані на рахунку в цінних паперах депонента за наслідком застави цінних паперів, можуть бути списані з рахунку в цінних паперах такого депонента з наступним їх зарахуванням на рахунок у цінних паперах цього самого депонента, відкритий в іншій депозитарній установі, за умови подання депозитарній установі відповідного розпорядження та документа, підписаного заставодержателем (а у випадку, коли цінні папери є предметом декількох договорів застави, - кожним із заставодержателів) або його уповноваженою особою, що підтверджує згоду заставодержателя на списання прав на цінні папери, якщо інше не встановлено договором застави. У такому випадку переказ цінних паперів на рахунок у цінних паперах нової депозитарної установи в Центральному депозитарії здійснюється із забезпеченням відповідного режиму обтяження зобов'язаннями.
Для проведення операції розблокування прав на цінні папери у зв'язку з припиненням застави відповідних цінних паперів депозитарній установі додатково до розпорядження подається документ, підписаний заставодержателем або його уповноваженою особою, який підтверджує згоду заставодержателя на розблокування прав на цінні папери (крім випадку проведення безумовної операції відповідно до умов договору застави).
Вказані норми Положення 735 почали застосовуватись депозитарними установами з 12.10.2013 року. До цього в законодавстві щодо порядку провадження депозитарної діяльності були відсутні норми щодо отримання депозитарними установами вказаних вище документів (анкети, карти із зразками підпису тощо) щодо особи заставодержателя. Тому відповідні документи відсутні у депозитарних установ, які проводили операцію блокування за наслідком застави до 12.10.2013 року.
При цьому у випадку, якщо операція щодо зняття обмеження прав на цінні папери за наслідком припинення застави, або списання прав на цінні папери на рахунок заставодавця, відкритий в іншій депозитарній установі, проходить після 12.10.2013 року, то необхідним є дотримання депозитарними установами вказаних норм Положення 735 щодо отримання згоди заставодержателя, якщо інше не встановлено договором застави.
Разом з тим, у вказаному випадку у депозитарної установи відсутні документи, що підтверджують повноваження осіб, які мають право діяти від імені заставодержателя, картка із зразком підпису заставодержателя або осіб, які мають повноваження діяти від його імені. Відповідно депозитарна установа не має можливості установити чи має право особа, що підписала згоду на списання прав на цінні папери/розблокування відповідні повноваження, чи дійсно така згода підписана заставодержателем.
Згідно пункту 5 глави 3 розділу V Положення 735 розпорядження та документи, що підтверджують правомірність здійснення депозитарних операцій Центральним депозитарієм або депозитарними установами, повинні повністю розкривати зміст виконання операцій за рахунками в цінних паперах та відповідати вимогам законодавства. Якщо розпорядження та документи не містять усіх необхідних даних для виконання депозитарних операцій, Центральний депозитарій, депозитарна установа мають право вимагати надання необхідної інформації.
Зважаючи на вищевикладене, Комітет депозитарної діяльності ПАРД рекомендує депозитарним установам при проведенні депонентом операції списання прав на цінні папери, що перебувають в заставі, на власний рахунок у цінних паперах, відкритий в іншій депозитарній установі, або розблокуванні прав на відповідні цінні папери у зв’язку з припиненням застави (за умови, що операція блокування цінних паперів у зв’язку із заставою була проведена депозитарною установою до 12.10.2013 року) додатково до документа, підписаного заставодержателем або його уповноваженою особою, що підтверджує згоду на проведення вказаної операції вимагати надання копій документів, що підтверджують повноваження осіб, які мають право на підписання згоди від імені заставодержателя (крім випадку підписання згоди фізичною особою-заставодержателем).
Окрім того, у випадку підписання згоди фізичною особою-заставодержателем або представником юридичної особи-заставодержателя, яка є нерезидентом та у якої згідно із законодавством реєстрації нерезидента відсутня печатка, рекомендувати депозитарним установам виконувати операцію списання/розблокування відповідних цінних паперів лише за умови підтвердження достовірності підпису фізичної особи на згоді на проведення операції або підписання згоди в присутності уповноваженого працівника депозитарної установи.