30 жовтня відбулось перше засідання Комітету з питань фінансового моніторингу ПАРД, на якому були присутні члени Комітету, експерти, а також представник Національного банку України та представники Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку – Олег Циганов, керівник проектів та програм Управління реформування фінансового сектору Департаменту стратегії та реформування НБУ, Олег Мисюра, директор департаменту проведення інспекцій професійної діяльності, Олена Тринус, начальник відділу фінансового моніторингу департаменту проведення інспекцій професійної діяльності та Ірина Носікова, головний спеціаліст відділу методологічного забезпечення депозитарної та клірингової діяльності департаменту методології регулювання професійних учасників ринку.
Під час обговорення питання використання Системи BankID НБУ (далі – BankID) було заслухано представника НБУ, який розповів про можливості використання BankID професійними учасниками для дистанційної ідентифікації клієнтів.
Після проведеної дискусії членами Комітету з представниками НКЦПФР було вироблену єдину позицію, згідно з якою ПАРД розробить та подасть до НКЦПФР Проект змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу професійними учасниками ринку цінних паперів затвердженого Рішенням НКЦПФР №309, які дозволять проводити дистанційну ідентифікацію, а верифікацію у разі, якщо сума на яку проводиться фінансова операція дорівнює або первищує 150 000 гривень.
Також було погоджено, що ПАРД додатково підготує окремий Проект документу, який врегулює порядок використання Системи BankID НБУ.
По наступному питанню, яке стосується зменшення переліку ідентифікаційних даних для проведення ідентифікації установ, органів Європейського Союзу та емітентів, було вирішено підготувати та подати Проект змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу професійними учасниками ринку цінних паперів затвердженого Рішенням НКЦПФР №309, яким встановлено можливість не витребовувати в емітента (в тому числі нерезидента), що відповідно до законодавства або умов публічного розміщення акцій на фондовій біржі зобов'язаний публічно розкривати відомості про кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) ідентифікаційні дані, які можуть бути отримані з публічних (відкритих) джерел та зменшено перелік ідентифікаційних даних для проведення ідентифікації установи, органу, офісу або агентства Європейського Союзу.
Додатково, під час проведення Комітету, Головою Комітету винесено питання проведення ідентифікації емітента при проведенні викупу акцій професійним учасником.
Спільно з представниками НКЦПФР було вирішено, щоб ПАРД підготувала та направила лист-запит для отримання офіційної позиції НКЦПФР щодо відсутності необхідності у проведенні ідентифікації емітента при проведенні викупу акцій професійним учасником, оскільки для врегулювання даного питання не потрібно вносити зміни до нормативних документів НКЦПФР.
Також на Комітеті обговорювався Проект Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та Проект змін, які підготувала ПАРД по даному законопроекту.
ПАРД підготувала Проект змін до законопроекту по наступних напрямках:
1. Визначення
- Доповнено визначення: кореспондентскьких відносин, фінансової операції, включено визначення номінального утримувача;
2. Належна перевірка
- Включено можливість суб’єктів первинного фінансового моніторингу проводити ідентифікацію, верифікацію та встановлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) за допомогою електронних документів, електронних даних, офіційних, публічних джерел інформації;
- Встановлено можливість використовувати інформацію щодо ідентифікації, верифікації клієнтів, встановлення їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), яка отримана від третьої сторони, агента, які є резидентами або зареєстровані в державах – членах Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);
- Виключено необхідність здійснювати ідентифікацію/верифікацію у разі вчинення правочинів між банками, професійними учасниками фондового ринку та страховиками, якщо такі юридичні особи зареєстровані в Україні;
- Включено норму, яка дозволяє не проводити ідентифікацію торговцем клієнтів номінального утримувача та клієнтів клієнта номінального утримувача;
3. Санкції
- Зменшено суми штрафів, які застосовуються до суб’єктів первинного фінансового моніторингу;
- Розділено суми штрафів, які застосовуються для небанківських та банківських фінансових установ;
- Встановлено вимоги до накладення регулятором санкцій;
- Включено норму, згідно з якою до суб’єкта первинного фінансового моніторингу не можуть бути застосовані санкції за провопорушення, які ним усунуті в ході перевірки.
Всі проекти нормативних актів, які розроблятимуться ПАРД по вищевказаних питаннях, будуть доводитися до відома учасників на веб-сайті ПАРД.