06.12.2019 року в другому читанні прийнято ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Законом визначається концептуально новий підхід до проведення фінансового моніторингу.
Основні зміни:
- застосування ризик-орієнтованого підходу суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) при проведенні належної перевірки своїх клієнтів та відповідно перехід до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність) своїх клієнтів;
- запровадження загальноприйнятої термінології у сфері фінансового моніторингу у відповідності до міжнародних стандартів;
- збільшення порогової суми для повідомлення про фінансові операції до 400 тис. грн. (зараз 150 тис. грн.);
- суттєве збільшення штрафних санкцій за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Нагадаємо, що в проекті максимальна сума штрафних санкцій була 170 000 000 грн., але, можна сказати, що нам пішли назустріч щодо пропозицій зниження штрафів, і тепер в прийнятому Законі максимальний штраф складає до 135 150 000 грн;
- зменшення кількості ознак для обов’язкового звітування про фінансові операції;
- змінено визначення поняття «верифікація», де вже відсутній обов’язок фізичної присутності;
- відсутні поняття обов’язкового та внутрішнього фінансового моніторингу;
- запровадження міжнародного інструментарію замороження активів та регламентація дій СПФМ із активами, що пов’язані з тероризмом та його фінансуванням;
- удосконалення законодавчих аспектів, які впливають на якість розслідування злочинів з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Набрання чинності відповідно до прикінцевих та перехідних положень: через чотири місяці після дня його опублікування.
Після опублікування Закону, ми додатково проінформуємо про дату набрання чинності.
У випадку виникнення додаткових питань щодо норм Закону, просимо Вас надсилати такі питання на мейл: [email protected]
Отримана інформація буде опрацьована та висвітлена на майбутніх вебінарах / семінарах, до яких будуть залучені автори Закону, представники НКЦПФР та Держфінмоніторингу.
Детальніше з текстом Закону можна ознайомитись за посиланням: http://w1.c1.rada.gov.ua/pls/zweb2/webproc4_1?pf3511=66949