Постановою Правління Національного банку України від 21 червня 2023 року № 80 затверджено зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу", що набрали чинності з 24 червня 2023 року.
НБУ переглянуто та актуалізувано підходи щодо застосування штрафів до банків за ключові порушення, зокрема, у сфері фінансового моніторингу.
Виокремлено застосування штрафів за найпоширеніші види порушень у сфері фінансового моніторингу, а саме:
· встановлені штрафні санкції до 50 000 000 гривень за:
- порушення вимог щодо здійснення заходів належної перевірки, включаючи посилені заходи належної перевірки;
- неналежне виконання банком обов’язку здійснювати управління ризиками, включаючи управління ризиками, пов’язаними із запровадженням і/чи використанням нових та/або існуючих інформаційних продуктів, ділової практики та/або технологій, у тому числі таких, що забезпечують проведення фінансових операцій без безпосереднього контакту з клієнтом, та/або обов’язку здійснювати оцінку/переоцінку ризиків, у тому числі притаманних його діяльності, документувати їх результати, а також підтримувати в актуальному стані інформацію щодо оцінки ризиків, притаманних його діяльності (ризик- профіль суб’єкта первинного фінансового моніторингу), та ризику своїх клієнтів таким чином, щоб бути здатним продемонструвати своє розуміння ризиків, що становлять для нього такі клієнти (ризик-профіль клієнтів), неналежне виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтовний підхід та/або невжиття належних заходів із метою мінімізації ризиків
· за невідповідність внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу вимогам законодавства у цій сфері – до 1 млн грн.
Крім того, переглянуті та збільшені граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері фінансового моніторингу, а саме:
· за порушення вимог щодо неналежної перевірки клієнтів – до 50 млн грн;
· за порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо платіжних операцій/переказів коштів – до 10 млн грн;
· за неналежне застосування до клієнтів, які є РЕРs, ризик-орієнтованого підходу, зокрема, встановлення їм необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику – до 10 млн грн.
Детальніше для ознайомлення зі змінами до Положення про застосування
НБУ заходів впливу можна ознайомитись за посиланням.